中國人民銀行2017年10月23日下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別工作有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）中要求：義務機構(gòu)應當加強對非自然人客戶身份識別；識別非自然人客戶的實際收益人；逐層深入明確掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人等。
恒銀期貨公司對非自然人客戶身份識別工作制定相關(guān)流程：首先在機構(gòu)投資者商品開戶時，要求機構(gòu)投資者出示公司章程，根據(jù)章程中列明的股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，要求機構(gòu)投資者填寫公司編制的《非自然人客戶實際受益人登記表》，若章程中沒有詳細信息，工作人員登陸國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)網(wǎng)站（http://www.hebscztxyxx.gov.cn/）查詢機構(gòu)投資者股東出資信息，擁有超過25%公司股權(quán)的法人，需要控股法人提供最終受益自然人；其次，不具備法人資格的專業(yè)服務機構(gòu)、非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織，在充分評估機構(gòu)投資者風險承受能力基礎(chǔ)上，將法定代表人或者實際控制人視同為實際受益人；另外，根據(jù)機構(gòu)投資者填報《實際控制賬戶關(guān)系申報表》的相關(guān)選項，了解其實際受益人情況。
為了讓每位開戶崗了解此項工作的操作重點，恒銀公司開創(chuàng)新思路，通過挖掘通信程序的方法，實現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)視頻培訓，節(jié)省各營業(yè)部人員的差旅費，為落實人行235號文件取得了非常好的效果。
